Asiakkaiden tunnistaminen ja tosiasiallisten edunsaajien rekisteri
Koho tarjoaa suoraviivaisen tavan tunnistaa asiakkaasi.
Näin hoidat asiakkaan tunnistamisen ja ratkaiset rahanpesulain velvollisuudet Kohon avulla
Kohon avulla tunnistat omat asiakkaasi ja merkitset helposti rahanpesulain mukaisesti tosiasialliset edunsaajat, ja saat nämä näppärästi yhtenä raporttina ulos järjestelmästä. Tunnistautumisen avulla tallennat myös henkilötietojen kuvat veloituksetta tietoturvallisesti. Koho tarkistaa ilmoitusvelvollisen puolesta, kuuluuko yritys tai henkilö jollekin pakotelistalle.
1. Tunnistautuminen
- Asiakkaalle kutsu sähköiseen tunnistautumiseen (kaikille asiakkaille, jotka löytyvät Kohon CRM:stä)
- Asiakkaan passinumero tai kopio henkilötodistuksesta voidaan lisätä Kohoon
- Tunnistamistietojen kopiointi
- Yhteyshenkilöt jotka ovat asetettu Kohossa eri yritysten alle voidaan linkata toisiinsa
- Yksi tunnistautuminen riittää, jos kyseiset yhteyshenkilöt ovat linkattu Kohossa toisiinsa
- Yhteyshenkilö-listauksessa näet tunnistautumisen statuksen (saat tämän myös Exceliin)
- Voit tarkistaa henkilöt ja yritykset EU:n pakotelistalta ja KRP:n jäädytyslistalta
Rahanpesulaki: Monille yhteisöille tuli 1.7.2019 alkaen uutena velvollisuutena ilmoittaa tosiasialliset edunsaajat kaupparekisteriin. Ilmoitusten tuli olla tehtynä 1.7.2020.
2. Tosiasiallisten edunsaajien rekisteri
- Edunsaajista voidaan tallentaa Kohoon seuraavat tiedot:
- nimi
- syntymäaika
- kansalaisuus
- kotikunta tai ulkomailla asuvasta henkilöstä kotimaa ja kotiosoite
- määräysvallan tai omistusosuuden peruste ja laajuus
- jos henkilö on poliittisesti vaikutusvaltainen
- Tehostetun seurannan piirissä olevat yritykset
- mahdollisuus lisätä kotimaa, toimiala ja muut tunnusmerkit
Tosiasiallisia edunsaajia ovat:
- Ne luonnolliset henkilöt, joilla on suoraan omistuksessaan tai hallinnassaan yli 25% osakkeista (pääomasta, osuuksista tai äänivallasta)
- Jotka muulla tavoin suoraan tai välillisesti hallitsevat yritystä. Välillinen hallinta muodostuu, mikäli sopimuksen tekevästä yrityksestä omistaa yli 25% toinen yritys, jonka enemmistöomistajana on luonnollinen henkilö.
KYC-integraatio laajempiin tarpeisiin
Tarvitseeko yrityksesi edistyneet ratkaisut rahanpesulain noudattamiseen? Verified on pohjoismainen AML / KYC -palveluntarjoaja laajempiin asiakkaan tunnistamisen ja rahanpesun estämisen tarpeisiin.
Hinta
Asiakkaan tunnistaminen
- Asiakkaan tunnistaminen on osa Kohon Business+ -pakettia, joka tarjoaa laajan ratkaisuskaalan
- Jos sinulla on jo Business+ -paketti käytössäsi, saat käyttöönoton veloituksetta
- Tällä hetkellä tarjoamme Asiakkaan tunnistamista vain max. 15 käyttäjän yrityksille
- Laajempiin asiakkaan tunnistamisen tarpeisiin Koholla löytyy integraatioita erillisiin KYC / AML -palveluntarjoajiin
Usein kysyttyä
Mitä hyötyä tunnistautumisesta on?
Rahanpesulaki edellyttää, että yritykset tunnistavat asiakkaansa ja ilmoittavat tosiasialliset edunsaajat kaupparekisteriin. Ilmoitusten tulee olla tehtynä 1.7.2020.
Miten saan tunnistautumisen käyttööni?
Asiakkaan tunnistaminen on osa Kohon Business+ paketin tarjontaa. Koholla on myös saatavilla integraatioita erillisiin KYC / AML -palveluntarjoajiin – vieraile integraatiot-sivulla.
Voinko ottaa tunnistamisen käyttöön vaikka minulla ei ole Koho-tiliä?
Tunnistaminen on osa Business+ -pakettia, emme tarjoa kyseistä ratkaisua erillisenä tuotteena.
Mikä rahanpesulaki?
Tilitoimistojen, ja muiden rahanpesulain eli rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017) mukaisten ilmoitusvelvollisten, on tunnistettava asiakkaansa lain edellyttämällä tavalla.
Nykyinen rahanpesulaki eli laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä tuli voimaan 3.7.2017. Lailla pyritään sen nimen mukaisesti ehkäisemään rahanpesua ja terrorismin rahoittamista asettamalla lain määrittelemille ilmoitusvelvollisille toimijoille muun muassa velvollisuuksia tuntea ja tunnistaa asiakkaansa sekä ilmoittaa epäilyttävistä liiketoimista rahanpesun selvittelykeskukselle.
Suurin osa rahanpesulain asettamista velvoitteista koskee ainoastaan ilmoitusvelvollisia toimijoita, joihin kuuluvat muun muassa rahoituslaitokset, tilitoimistot, asianajotoimistot ja kiinteistönvälitysliikkeet. Poikkeuksena on kuitenkin 1.1.2019 voimaan tullut yhteisön velvollisuus ylläpitää ajantasaisia tietoja tosiasiallisista edunsaajistaan. Lisäksi yhteisöille asetetaan velvoite rekisteröidä mainitut tosiasiallisten edunsaajien tiedot Patentti- ja rekisterihallituksen (PRH) ylläpitämään tosiasiallisten edunsaajien rekisteriin. Rekisteröinti alkoi 1.7.2019.
Monelleko asiakkaalle kerralla voin ottaa tunnistautumisen käyttöön?
Sille ei ole määritelty ylärajaa eli aivan niin monelle asiakkaalle kun on tarvetta.
Haluaisitko nähdä lisää? Varaa aika etäesittelyyn!
Varaa maksuton etäesittely ja anna Kohon vakuuttaa. Käymme henkilökohtaisen esittelyn aikana läpi yrityksesi tarpeet ja kulmakohdat ja autamme mm. tehostamaan myyntiä sekä säästämään jopa 87 % laskutuskuluissa. Etäesittely ei velvoita sinua mihinkään, vaan saat paremman näkemyksen siitä, kuinka Koho auttaisi juuri sinun yritystäsi menestymään.